Как проверить заполнение показателей отчета «Сведения о деятельности ломбарда»
В программе «1С-Рарус: Ломбард ЕПС 4» реализовано заполнение отчета «Сведения о деятельности ломбарда» порядок заполнения описан в инструкции. Перед отправкой отчета в Центробанк необходимо убедиться, что все обязательные показатели заполнены корректно, а числовые данные согласованы между собой согласно контрольным соотношениям ЦБ.
Этот этап особенно важен перед выгрузкой отчета в формате XML для отправки через Анкету.Редактор.
В отчете предусмотрено автоматическое заполнение следующих разделов (числовых показателей):
- Раздел II. Основные показатели деятельности ломбарда: Подраздел 1. Сведения о займах
- Раздел III. Средневзвешенные значения полной стоимости потребительских займов ломбарда
- Некоторые показатели в других разделах: 9 (Подраздел 2 Раздела I), 7 (Раздел II Подраздел 3), 1,2 (Раздел II Подраздел 4)
Рассмотрим, как проверить значения показателей.
Как проверить значения показателей Раздела II Подраздела 1 отчета о деятельности ломбарда
Как проверить значения показателей Раздела III
Как проверить значения показателей Раздела II Подраздела 1 отчета о деятельности ломбарда»
Шаг 1. Перейдите в меню «Отчетность в Центробанк» и сформируйте отчет в разделе «Сведения о деятельности ломбарда» по кнопке «Создать».
Шаг 2. Перейдите в меню «Ломбард – Отчеты» и сформируйте отчет «Начисления и долги по залоговым билетам»:
Шаг 3. Перейдите в меню «Отчеты – Стандартные отчеты» и сформируйте «Универсальный отчет», указав тип объекта Регистр накопления и имя объекта «Суммы удержаний»:
Для проверки данных Раздела II Подраздела 1 можно использовать отчеты «Начисления и долги по залоговым билетам» (меню «Ломбард – Отчеты») и «Универсальный отчет», сформированный по регистру накопления «Суммы удержаний» (меню «Отчеты – Стандартные отчеты»).
Шаг 4. Проверьте значения показателей согласно таблице ниже.
Для примера рассмотрим период заполнения отчета – 1 квартал 2025 года:
Отчет «Начисления и долги по залоговым билетам» формируем на дату 31.03.2025:
«Универсальный отчет» – за период 01.01.2025 – 31.03.2025:
| Номер поля в отчете | Наименование поля | Как проверить показатель: отчет и отбор, который нужно установить | Примечания |
|---|---|---|---|
|
1.1. Задолженность по основному долгу по предоставленным займам |
|||
| 1 | Сумма займов, выданных за отчетный период |
Отчет «Начисления и долги»: поле «Выдано ссуды» Отборы в отчете: Дата залога - Больше или равно - 01.01.2025 Билет создан при перезалоге - Равно - Нет |
Входят только займы, выданные в этом году |
| 2 | Задолженность по основному долгу | Отчет «Начисления и долги»: поле «Остаток ссуды» | Входят также займы, у которых дата выкупа не наступила. Поэтому сумма полей 2.1 и 2.2 может отличаться от суммы поля 2 Займы учитываются вне зависимости от даты займа, т.е. займ мог быть оформлен в прошлом году |
| 2.1 | Задолженность по займам, по которым наступил льготный месячный срок, но обязательства по которым не погашены на конец отчетного периода |
Отчет «Начисления и долги»: поле «Остаток ссуды» Отборы в отчете: Дата выкупа - Меньше или равно - 31.03.2025 Дата реализации - Больше - 31.03.2025 |
Билеты, у которых на указанную дату наступила дата выкупа, но не наступила дата реализации |
| 2.2 | Задолженность по займам, по которым истек льготный месячный срок, но обязательства по которым не погашены на конец отчетного периода |
Отчет «Начисления и долги»: поле «Остаток ссуды» Отборы в отчете: Дата реализации - Меньше или равно - 31.03.2025 |
Билеты, у которых на указанную дату наступила дата реализации |
|
1.2. Задолженность по процентам по предоставленным займам |
|||
| 3 | Задолженность по процентам по предоставленным займам |
Отчет «Начисления и долги»: поле «Текущий остаток - Всего» Отборы в отчете: Залоговые билеты: невыкупленные (в шапке отчета) или Статус - Не в списке - «Выкуп, Изъятие, Продажа» |
|
| 3.1 | Задолженность по процентам по предоставленным займам, не погашенным в установленный срок |
Отчет «Начисления и долги»: поле «Текущий остаток - Всего» Отборы в отчете: Дата выкупа - Меньше или равно - 31.03.2025 Залоговые билеты: невыкупленные (в шапке отчета) или Статус - Не в списке - «Выкуп, Изъятие, Продажа» |
Билеты, у которых на указанную дату наступила дата выкупа |
|
1.3. Полученные денежные средства по предоставленным займам |
|||
| 4 | Сумма денежных средств, поступившая в счет основного долга, но не с помощью реализации |
Универсальный отчет: поле «Ссуда» Отборы в отчете: Вид движения - Равно - Расход Регистратор.Вид операции - Не в списке - «Продажа, Изъятие» Регистратор.Это перезалог со сменой билета - Равно - Нет |
|
| 5 | Сумма денежных средств, поступившая в счет процентов, но не с помощью реализации |
Универсальный отчет: сумма полей «Хранение, Кредит, Просрочка, Оценка» Отборы в отчете: Вид движения - Равно - Расход Регистратор.Вид операции - Не в списке - «Продажа, Изъятие» |
|
| 6 | Сумма денежных средств, поступившая в счет основного долга с помощью реализации |
Универсальный отчет: поле «Ссуда» Отборы в отчете: Вид движения - Равно - Расход Регистратор.Вид операции - В списке - «Продажа, Изъятие» |
|
| 7 | Сумма денежных средств, поступившая в счет процентов с помощью реализации |
Универсальный отчет: сумма полей «Хранение, Кредит, Просрочка, Оценка» Отборы в отчете: Вид движения - Равно - Расход Регистратор.Вид операции - В списке - «Продажа, Изъятие» |
|
|
1.4. Информация о договорах займа |
|||
| 8 | Количество договоров займа, по которым на конец отчетного периода обязательства не погашены или заложенные вещи не проданы |
Отчет «Начисления и долги»: последний порядковый номер билета Отборы в отчете: Залоговые билеты: невыкупленные (в шапке отчета) или Статус - Не в списке - «Выкуп, Изъятие, Продажа» |
Учитываются билеты (а не договоры), вне зависимости от даты займа, даты выкупа и.т.д |
| 8.1 |
Количество договоров займа, обязательства по которым не погашены в установленный срок и которые находятся на льготном месячном сроке, на конец отчетного периода |
Отчет «Начисления и долги»: последний порядковый номер билета Отборы в отчете: Залоговые билеты: невыкупленные (в шапке отчета) или Статус - Не в списке - «Выкуп, Изъятие, Продажа» Дата выкупа - Меньше или равно - 31.03.2025; Дата реализации - Больше - 31.03.2025; |
|
| 8.2 | Количество договоров займа, по которым истек льготный месячный срок, но обязательства по ним не погашены или заложенное имущество еще не продано на конец отчетного периода |
Отчет «Начисления и долги»: последний порядковый номер билета Отборы в отчете: Залоговые билеты: невыкупленные (в шапке отчета) или Статус - Не в списке - «Выкуп, Изъятие, Продажа» Дата реализации - Меньше или равно - 31.03.2025; |
|
| 9 | Количество заемщиков на конец отчетного периода |
Отчет «Начисления и долги»: итого залогодателей Отборы в отчете: Статус - Не в списке - «Выкуп, Изъятие, Продажа» |
|
| 10 | Количество договоров займа, заключенных за отчетный период |
Отчет «Начисления и долги»: последний порядковый номер билета Отборы в отчете: Дата залога - Больше или равно - 01.01.2025 Билет создан при перезалоге - Равно - Нет |
|
|
1.5. Иные сведения по договорам займа |
|||
| 11 | Сумма реструктурированной задолженности по договорам займа |
Здесь берется изначально выданная сумма ссуды, а также кол-во процентов, начисленных до перезалога (или кол-во оплаченных в момент перезалога). Проверить данные в отчетах на данный момент нельзя |
Реструктурированной считается задолженность по договорам займа, по которым в отчетном периоде изменены условия погашения (возврата) займа, т.е. был выполнен перезалог. |
| 12 |
Сумма списанной задолженности по основному долгу |
Отчет «Начисления и долги»: поле «Сумма ссуды» Отборы в отчете: Залоговый билет. Дата закрытия - Больше или равно - 01.01.2025; Задолженность списана - Равно - Да. |
Списание можно выполнить при изъятии вещи, установив флаг «Списать долг залогодателя». |
| 13 |
Сумма денежных средств, подлежащая получению ломбардом в результате реализации невостребованных вещей |
Поле автоматически не заполняется |
|
Как проверить значения показателей Раздела III»
Раздел III состоит из следующих показателей:
При заполнении раздела каждый залоговый билет и сумма займа по нему относится только к одной из строк по следующим правилам:
-
Если ПСК по билету равно 0, то билет относится к строке 4 таблицы.
-
Если в билете вещи только одного типа, то билет относится к одной из строк 1–3:
-
только транспортные средства – строка 1 таблицы;
-
только ювелирные изделия – строка 2 таблицы;
-
только иное имущество – строка 3 таблицы.
-
Если в билете вещи разного типа, то определяется тип вещи, по которому в билете больше всего строк с изделиями, и билет относится к соответствующей строке (например, к строке 2, если в билете 2 ювелирных изделия и 1 иное, ювелирных больше).
-
Если в билете по нескольким типам вещей одинаковое количество строк (например, 2 ювелирных изделия и 2 иных вещи), то:
-
если в билете есть иная вещь – относить к строке 3;
-
если иной вещи нет – относить к строке 1.