Как проверить заполнение показателей отчета «Сведения о деятельности ломбарда»
В программе «1С-Рарус: Ломбард ЕПС 4» реализовано заполнение отчета «Сведения о деятельности ломбарда» порядок заполнения описан в инструкции.
В отчете предусмотрено автоматическое заполнение следующих разделов (числовых показателей):
- Раздел II. Основные показатели деятельности ломбарда: Подраздел 1. Сведения о займах
- Раздел III. Средневзвешенные значения полной стоимости потребительских займов ломбарда
- Некоторые показатели в других разделах: 19.1 (Подраздел 2 Раздела 1), 67.1 (Подраздел 3 Раздела 2), 6869 (Подраздел 4 Раздела 2)
Рассмотрим, как проверить значения показателей Подраздела 1 Раздела II
Для проверки данных Подраздела 1 Раздела 2 можно использовать отчеты «Начисления и долги по залоговым билетам» (меню «Ломбард - Отчеты») и «Универсальный отчет», сформированный по регистру накопления «Суммы удержаний» (меню «Отчеты - Стандартные отчеты»).
Для примера рассмотрим период заполнения отчета - 1 квартал 2023 года.
Отчет «Начисления и долги по залоговым билетам» формируем на дату 31.03.2023:
Универсальный отчет - за период 01.01.2023-31.03.2023:
| Номер поля в отчете | Наименование поля | Как проверить показатель: отчет и отбор, который нужно установить | Примечания |
|---|---|---|---|
|
1.1. Задолженность по основному долгу по предоставленным займам |
|||
| 33 | Сумма займов, выданных за отчетный период |
Отчет «Начисления и долги»: поле «Выдано ссуды» Отборы в отчете: Дата залога - Больше или равно - 01.01.2023 Билет создан при перезалоге - Равно - Нет |
Входят только займы, выданные в этом году |
| 34 | Задолженность по основному долгу | Отчет «Начисления и долги»: поле «Остаток ссуды» |
Входят также займы, у которых дата выкупа не наступила. Поэтому сумма полей 34.1 и 34.2 может отличаться от суммы поля 34 Займы учитываются вне зависимости от даты займа, т.е. займ мог быть оформлен в прошлом году |
| 34.1 | Задолженность по займам, по которым наступил льготный месячный срок, но обязательства по которым не погашены на конец отчетного периода |
Отчет «Начисления и долги»: поле «Остаток ссуды» Отборы в отчете: Дата выкупа - Меньше или равно - 31.03.2023 Дата реализации - Больше - 31.03.2023 |
Билеты, у которых на указанную дату наступила дата выкупа, но не наступила дата реализации |
| 34.2 | Задолженность по займам, по которым истек льготный месячный срок, но обязательства по которым не погашены на конец отчетного периода |
Отчет «Начисления и долги»: поле «Остаток ссуды» Отборы в отчете: Дата реализации - Меньше или равно - 31.03.2023 |
Билеты, у которых на указанную дату наступила дата реализации |
|
1.2. Задолженность по процентам по предоставленным займам |
|||
| 35 | Задолженность по процентам по предоставленным займам |
Отчет «Начисления и долги»: поле «Текущий остаток - Всего» Отборы в отчете: Залоговые билеты: невыкупленные (в шапке отчета) или Статус - Не в списке - «Выкуп, Изъятие, Продажа» |
|
| 36 | Задолженность по процентам по предоставленным займам, не погашенным в установленный срок |
Отчет «Начисления и долги»: поле «Текущий остаток - Всего» Отборы в отчете: Дата выкупа - Меньше или равно - 31.03.2023 Залоговые билеты: невыкупленные (в шапке отчета) или Статус - Не в списке - «Выкуп, Изъятие, Продажа» |
Билеты, у которых на указанную дату наступила дата выкупа |
|
1.3. Полученные денежные средства по предоставленным займам |
|||
| 37 | Сумма денежных средств, поступившая в счет основного долга, но не с помощью реализации |
Универсальный отчет: поле «Ссуда» Отборы в отчете: Вид движения - Равно - Расход Регистратор.Вид операции - Не в списке - «Продажа, Изъятие» Регистратор.Это перезалог со сменой билета - Равно - Нет |
|
| 38 | Сумма денежных средств, поступившая в счет процентов, но не с помощью реализации |
Универсальный отчет: сумма полей «Хранение, Кредит, Просрочка, Оценка» Отборы в отчете: Вид движения - Равно - Расход Регистратор.Вид операции - Не в списке - «Продажа, Изъятие» |
|
| 39 | Сумма денежных средств, поступившая в счет основного долга с помощью реализации |
Универсальный отчет: поле «Ссуда» Отборы в отчете: Вид движения - Равно - Расход Регистратор.Вид операции - В списке - «Продажа, Изъятие» |
|
| 40 | Сумма денежных средств, поступившая в счет процентов с помощью реализации |
Универсальный отчет: сумма полей «Хранение, Кредит, Просрочка, Оценка» Отборы в отчете: Вид движения - Равно - Расход Регистратор.Вид операции - В списке - «Продажа, Изъятие» |
|
|
1.4. Информация о договорах займа |
|||
| 41 | Количество договоров займа, по которым на конец отчетного периода обязательства не погашены или заложенные вещи не проданы |
Отчет «Начисления и долги»: последний порядковый номер билета Отборы в отчете: Залоговые билеты: невыкупленные (в шапке отчета) или Статус - Не в списке - «Выкуп, Изъятие, Продажа» |
Учитываются билеты (а не договоры), вне зависимости от даты займа, даты выкупа и.т.д |
| 41.1 |
Количество договоров займа, обязательства по которым не погашены в установленный срок и которые находятся на льготном месячном сроке, на конец отчетного периода |
Отчет «Начисления и долги»: последний порядковый номер билета Отборы в отчете: Залоговые билеты: невыкупленные (в шапке отчета) или Статус - Не в списке - «Выкуп, Изъятие, Продажа» Дата выкупа - Меньше или равно - 31.03.2023; Дата реализации - Больше - 31.03.2023; |
|
| 41.2 | Количество договоров займа, по которым истек льготный месячный срок, но обязательства по ним не погашены или заложенное имущество еще не продано на конец отчетного периода |
Отчет «Начисления и долги»: последний порядковый номер билета Отборы в отчете: Залоговые билеты: невыкупленные (в шапке отчета) или Статус - Не в списке - «Выкуп, Изъятие, Продажа» Дата реализации - Меньше или равно - 31.03.2023; |
|
| 42 | Количество заемщиков на конец отчетного периода |
Отчет «Начисления и долги»: итого залогодателей Отборы в отчете: Статус - Не в списке - «Выкуп, Изъятие, Продажа» |
|
| 43 | Количество договоров займа, заключенных за отчетный период |
Отчет «Начисления и долги»: последний порядковый номер билета Отборы в отчете: Дата залога - Больше или равно - 01.01.2023 Билет создан при перезалоге - Равно - Нет |
|
|
1.5. Иные сведения по договорам займа |
|||
| 44 | Сумма реструктурированной задолженности по договорам займа |
Здесь берется изначально выданная сумма ссуды, а также кол-во процентов, начисленных до перезалога (или кол-во оплаченных в момент перезалога). Проверить данные в отчетах на данный момент нельзя |
Реструктурированной считается задолженность по договорам займа, по которым в отчетном периоде изменены условия погашения (возврата) займа, т.е. был выполнен перезалог. |
| 45 |
Сумма списанной задолженности по основному долгу |
Отчет «Начисления и долги»: поле «Сумма ссуды» Отборы в отчете: Залоговый билет. Дата закрытия - Больше или равно - 01.01.2023; Задолженность списана - Равно - Да. |
Списание можно выполнить при изъятии вещи, установив флаг «Списать долг залогодателя». |
| 46 |
Сумма денежных средств, подлежащая получению ломбардом в результате реализации невостребованных вещей |
Поле автоматически не заполняется |
|