Штрафы ломбардам

1. Нарушение закона о ломбардах

10 000 – 30 000 рублей

50 000 – 100 000 рублей

2. Ломбард пытается вернуть задолженность способами, не предусмотренными законом о потребительском кредите (займе)

10 000 – 20 000 рублей

50 000 – 100 000 рублей

1. Ломбард плохо организовал внутренний контроль. 

Сотрудники нарушили сроки и порядок передачи сведений об операциях:

– подлежащих обязательному контролю;

– с деньгами или имуществом, вызвавшим подозрения.

10 000 – 30 000 рублей

50 000 – 100 000 рублей

2. Действия или бездействие, которые повлекли непредоставление информации об операциях:

– подлежащих обязательному контролю (либо предоставление недостоверных сведений);

– с деньгами или имуществом, вызвавшим подозрения.

30 000 – 50 000 рублей

200 000 – 400 000 рублей

или

административное приостановление деятельности на срок до 60 суток

2.1. Неисполнение закона в части: 

– блокирования денег или имущества;

– приостановления операции с денежными средствами или имуществом

30 000 – 40 000 рублей

300 000 – 500 000 рублей

или

административное приостановление деятельности на срок до 60 суток

2.2. Ломбард не предоставил информацию об отказах клиентам в заключении договоров и проведении операций по основаниям закона 115 ФЗ

30 000 – 40 000 рублей

300 000 – 500 000 рублей

или

административное приостановление деятельности на срок до 60 суток

3. Ломбард препятствует проверкам уполномоченных органов. 

Не исполняет предписания, которые противодействуют отмыванию доходов, финансированию терроризма или распространению оружия массового уничтожения

30 000 – 50 000 рублей

или

дисквалификацию на срок от 1 до 2 лет

700 000 – 1 000 000 рублей

или

административное приостановление деятельности на срок до 90 суток

4. Ломбард или его сотрудники не исполняли требования закона 115 ФЗ. Вследствие этого был приговор суда по:

– отмыванию доходов, полученных преступным путем;

– финансированию терроризма.

Штраф налагается, если действия или бездействие сотрудников не содержали уголовно наказуемого деяния

30 000 – 50 000 рублей

или

дисквалификацию на срок от 1 до 3 лет

500 000 – 1 000 000 рублей

или

административное приостановление деятельности на срок до 90 суток

Непредставление, нарушение срока представления отчетности
либо предоставления недостоверной отчетности в Банк России (Указание ЦБ РФ) – ст. 19.7.3. КоаП РФ

Ломбард не предоставил отчетность и прочую информацию в Банк России. Либо предоставил данные не в срок, не в полном объеме или передал недостоверную информацию.

Исключение: если Банк России выдал предписание об устранении нарушения, которое не содержит уголовно наказуемое деяние

20 000 – 30 000 

или

дисквалификацию на срок до 1 года

500 000 – 700 000 рублей

1. Ломбард не выполнил в срок предписание органа государственного или муниципального контроля об устранении нарушений закона

1 000 – 2 000 рублей

или

дисквалификацию на срок до 3 лет

10 000 – 20 000 рублей

2.1. Ломбард не выполнил в срок предписание федерального антимонопольного органа или его территориального органа о прекращении действий, ограничивающих конкуренцию (нарушение антимонопольного законодательства)

18 000 – 20 000 рублей

или

дисквалификацию на срок до 3 лет

300 000 – 500 000 рублей

2.2. Ломбард не выполнил в срок предписание федерального антимонопольного органа или его территориального органа о прекращении злоупотребления доминирующим положением на товарном рынке и совершении предусмотренных антимонопольным законодательством Российской Федерации действий, направленных на обеспечение конкуренции

16 000 – 20 000 рублей

или

дисквалификацию на срок до 3 лет

300 000 – 500 000 рублей

2.3. Ломбард не выполнил в срок предписание федерального антимонопольного органа или его территориального органа о:

– прекращении нарушения правил недискриминационного доступа к товарам (работам, услугам);

– совершении действий, направленных на обеспечение конкуренции (нарушение антимонопольного законодательства).

12 000 – 20 000 рублей

или

дисквалификацию на срок до 3 лет

300 000 – 500 000 рублей

2.5. Ломбард не выполнил в срок предписание федерального антимонопольного органа или его территориального органа о прекращении недобросовестной конкуренции

10 000 – 20 000 рублей

100 000 – 300 000 рублей

2.6. Ломбард не выполнил в срок предписание федерального антимонопольного органа или его территориального органа о прекращении нарушения:

– антимонопольного закона;

– законодательства Российской Федерации о естественных монополиях;

– о прекращении либо недопущении действий, ограничивающих конкуренцию;

– о совершении предусмотренных законом действий, за исключением случаев, предусмотренных частями 2.1 - 2.5.

8 000 – 12 000 рублей

или

дисквалификацию на срок до 3 лет

100 000 – 500 000 рублей

3. Ломбард не выполнил в срок предписание органа регулирования естественных монополий или его территориального органа

5 000 – 10 000 рублей

или

дисквалификацию на срок до 3 лет

200 000 – 500 000 рублей

9. Невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России

20 000 – 30 000 рублей

500 000 – 700 000 рублей

12. Ломбард не выполнил в срок предписание федерального государственного пожарного надзора

3 000 – 4 000 рублей

Повторное нарушение:

15 000 – 20 000 рублей

или

дисквалификацию на срок до 3 лет

70 000 – 80 000 рублей

Повторное нарушение:

150 000 – 200 000 рублей

или

административное приостановление деятельности на срок до 90 суток.

На лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, – от 40 000 до 50 000 тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток

23. Ломбард не выполнил в срок или ненадлежаще выполнил предписание по 

соблюдению трудового законодательства и иных нормативных правовых актов, содержащих нормы трудового права

30 000 – 50 000 рублей

или

дисквалификацию на срок от 1 до 3 лет

100 000 – 200 000 рублей

на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, – от 30 000 до 50 000 рублей