Взаимодействие ломбардов и ЦБ (Центробанка)


1. Что входит в поле деятельности Центробанка касаемо ломбардов

2. Отчетность ломбардов в ЦБ

3. Займы ломбарда

4. Денежные средства ломбарда


Центральный банк Российской Федерации (ЦБ, Центробанк, Банк России) регулирует деятельность ломбардов, но не имеет права вмешиваться в их деятельность (п.1 Статьи 2.3 закона О ломбардах).


Что входит в поле деятельности Центробанка касаемо ломбардов

Согласно статье 2.3 закона о ломбардах Банк России вправе:

  • Принимать отдельные законы для регулирования деятельности ломбардов – в рамках своей компетенции.

  • Получать от федерального органа исполнительной власти информацию о государственной регистрации ломбардов. На основе этих данных вести государственный реестр ломбардов.

  • Получать от ломбардов информацию об их деятельности. 

  • Контролировать исполнение законов, применимых к ломбардам. В том числе проводить проверки ломбардов.

  • Направлять предписания, обязательные для исполнения.

  • Решать вопросы, находящиеся в его компетенции, и запрашивать необходимые для этого документы.

  • Заявить в суд с просьбой о ликвидации ломбарда.


ЦБ может получать информацию о ломбардах из:

  • единого государственного реестра юридических лиц,

  • органов государственной статистики,

  • федерального органа исполнительной власти, который проводит государственную регистрацию юридических лиц,

  • прочих органов госконтроля и надзора.

На основании полученных данных Центробанк актуализирует сведения в государственном реестре ломбардов.


Отчетность ломбардов в ЦБ

Ломбарды должны сдавать в Центробанк отчетность:

  • Отчет об операциях с денежными средствами – ежемесячно, не позднее 15-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным.

  • Отчет о деятельности – ломбарды отправляют данные за первый квартал, полугодие, 9 месяцев, а также два отчета по итогам года.

  • Сведения о персональном составе руководящих органов ломбарда – ежегодно или на нерегулярной основе: когда сведения меняются. На отправку отчета дается 30 календарных дней после окончания года или даты изменения сведений.


Какую отчетность сдают ломбарды в Центробанк


При непредоставлении или нарушении порядка и сроков сдачи отчетности ломбарду как юридическому лицу грозит штраф от 500 до 700 тысяч рублей (Кодекс об административных правонарушениях, ст. 19.7.3).

Удобно это делать при помощи программы для ломбардов согласно Положению П-613. Можно формировать и отправлять отчетность в ЦБ прямиком из программы.


Подробнее про отчетность ломбардов читайте в статье.

Также вам может быть интересна информация про переход ломбардов на ЕПС и ОСБУ.


Займы ломбарда

По теме займов можно обратиться к закону 353 О потребительском кредите (займе).


Закон определяет потребительский кредит (заем) как «денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования».


Между ломбардом и гражданином заключается договор займа и оформляется залоговый билет.


В программе 1С-Рарус для ломбарда можно:

  • работать с залогами, займами, кредитами;

  • печатать залоговые билеты;

  • учитывать залоговое имущество различного вида;

  • настроить напоминания о датах выкупа и реализации залоговых билетов.

Подробнее об операциях с залоговыми билетами в программе читайте здесь.


Денежные средства ломбарда

Денежные средства ломбарда для выдачи займов формируются только из вложений юридических и физических лиц, являющихся его учредителями, участниками, членами.

Ломбард не может привлекать деньги лиц, не являющихся его учредителями (участниками). 


Не может ломбард заниматься предпринимательской деятельностью, кроме займов, хранения залоговых вещей, консультационных и информационных услуг в этой сфере (пункт 4 статьи 2 Федерального закона 196 «О ломбардах»).


Ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами по ломбардной деятельности от Центробанка.




Дата обновления материала: декабрь 2019.

Вам также может быть интересно:


Дополнительные продукты для Ломбардов: